银行的客户信息表，银行的客户信息表盖章怎么弄？

投稿用户 • 2024年9月24日 pm6:02 • 资讯 • 阅读 361

银行的客户信息表，银行的客户信息表盖章怎么弄？

【记者杜肖锦】根据《中国银行保险报》的消息，多家银行将进行个人客户身份信息的真实性、完整性和有效性验证。截至5月底，已有邮储银行、青海银行、郑州农商银行等超过10家银行发布了相关通知。

邮储银行发布公告称，自2024年8月起，该行将在此前已进行的个人客户身份信息管理及业务限制的基础上，进一步加强对身份信息不完整、不真实，或个人身份证件已过期、证件真实性存在疑问的个人客户的业务限制措施。核实个人客户身份信息的内容包括：姓名、性别、国籍、职业、居住地或工作单位地址、联系电话，以及身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。

4月19日，广东兴宁农商银行发布公告，提醒客户如果未及时更新身份信息，将会根据反洗钱的相关法律法规，对其名下所有账户采取管控措施。这些措施包括限制非柜面交易、仅允许存款不允许提款、暂停金融服务等。具体限制内容包括禁止通过自助设备、电子银行、银联、农信银、支付宝及财付通进行现金出账、转账和消费等交易。

邮储银行的研究员娄飞鹏指出，这一措施旨在确保个人账户的真实性，并有效保护个人的合法权益。在我国，银行账户开户等金融服务实行实名制，但由于证件过期、电话号码变更等原因，部分客户的信息可能变得不准确。因此，进行信息核实是必要的，以确保信息的真实有效。对于信息不完整的账户，将限制部分业务的办理，这也是为了更好地维护个人的合法权益，使个人能够享受到安全的金融服务。

与此同时，多家银行特别强调，在进行个人客户信息管理的期间，银行不会通过短信或电话等任何渠道要求客户提供密码、短信验证码等敏感信息，也不会因为任何理由要求客户进行转账或其他与账户资金相关的操作。

记者了解到，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的相关条款，金融机构如果出现以下行为，将会受到主管部门的责令限期整改，其中第一项便是“未按规定进行客户身份识别的义务”。

自2024年起，四川省的内江农商银行、洪雅农商银行及凉山农商银行等因未遵循规定履行客户身份识别职责，遭到人民银行四川省分行的处罚。此外，人民银行台州市分行的行政处罚信息公示显示，浙江省台州市路桥农商银行因未按规定执行客户身份识别责任及未能及时报送大额交易和可疑交易报告，被罚款60万元。

来源：中国银行保险报

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